Καθαρά κέρδη 1,2 δισ. ευρώ ετησίως θα παράγει η Εθνική Τράπεζα με βάση το τριετές πλάνο που έδωσε, ενώ ο CEO του Ομίλου Παύλος Μυλωνάς, μέρισμα και επιστροφές στους μετόχους έως 30% φέτος από τα κέρδη του 2023 και αυξανόμενα μερίσματα και επαναγορές μετοχών τα επόμενα χρόνια, από τα πλεονάζοντας κεφάλαια της Εθνικής που φτάνουν ήδη τα 8 δισ. ευρώ.
Η τράπεζα προβλέπεται να αυξήσει τα κεφάλαιά της κατά 900 μονάδες βάσης έως το 2026 με απόδοση κεφαλαίων περίπου 15% φέτος και στοχεύει σύμφωνα με όσα είπε ο Π. Μυλωνάς, να αξιοποιήσει τα κεφάλαιά της ως εξής:
- Πρώτα τα μερίσματα και η ανάπτυξη της τράπεζας με αύξηση των δανείων με μέσοετήσιο ρυθμό πιστωτικής επέκτασης 7% για μία τριετία. Η ανάπτυξη της τράπεζας θα ενισχύει την οικονομία και τις επιχειρήσεις.
- Εξαγορές μεριδίων και συνεργασίες με fintech σε Ελλάδα και εξωτερικό, με γνώμονα τις συνέργειες και συντηρητική προσέγγιση στην αξία και ενεργή συμμετοχή σε κοινοπρακτικά δάνεια στο εξωτερικό.
- Επαναγορές μετοχών τις οποίες θέλει ο κ. Μυλωνάς, αλλά προηγείται το φετινό μέρισμα, καθώς και η πώληση του εναπομένοντος ποσοστού του ΤΧΣ.
Να σημειωθεί ότι η τράπεζα προβλέπει για φέτος ενίσχυση των εσόδων από τόκους ομολόγων και αύξηση προμηθειών, κάλυψη άνω του 50% των κόκκινων δανείων από φέτος και μείωση του κόστους ρίσκου κάτω από 65 μονάδες βάσης φέτος και κάτω από 50 μονάδες έως το 2026. Στο μεταξύ ήδη ο δείκτης εποπτικών κεφαλαίων CET1 της Εθνικής αυξήθηκε κατά 220 μονάδες στο 17,8% και ο αναβαλλόμενος φόρος DTC που είναι τώρα 55% θα μειωθεί σε μόλις 35% το 2026.
Νέα δάνεια, επιτόκια και αντιστάθμιση στο πλάνο τριετίας της Εθνικής
Η Εθνική Τράπεζα αύξησε ήδη την αντιστάθμιση στα περιθώρια επιτοκίων κατά 5 δισ. ευρώ στην αρχή του έτους και συνολικά τα δομικά hedges έχουν φθάσει τα 7,5 δισ. ευρώ. Στο μεταξύ, παραμένει χαμηλή παραμένει η ταχύτητα στη μετάβαση των καταθέσεων σε ακριβότερες προθεσμιακές.
Όπως είπε ο CFO Χρήστος Χριστοδούλου, προβλέπεται μικρή αύξηση των προθεσμιακών φέτος και μείωση το 2025. Ο προγραμματισμός και η αντιστάθμιση έχουν γίνει με υπόθεση, ότι τα επιτόκια θα μειωθούν στο 3% φέτος και στο 2,5% το 2025. Οι στόχοι της Εθνικής Τράπεζας στο πλάνο της τριετίας προβλέπουν ακόμα:
- Καθαρό περιθώριο επιτοκίων στις 290 μονάδες το 2024 από 303 μονάδες στα τέλη του 2023 και 270 μονάδες το 2026.
- Κέρδη EPS ανά μετοχή 1,2 ευρώ το 2024 και 1,3 ευρώ το 2026.
- Οργανική δημιουργία επιπλέον κεφαλαίου 500 μονάδων στην τριετία.
- Απόδοση των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων 15% φέτος από 18,3% το 2023 και 13%
το 2026.