Τον χαμηλότερο Δείκτη Κάλυψης Ρευστότητας (LCR) εμφανίζουν οι ελληνικές τράπεζες, σύμφωνα με τα σχετικά στοιχεία της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής (European Banking Authority – ΕΒΑ).
Ειδικότερα, σύμφωνα με την έκθεση “EBA REPORT ON LIQUIDITY MEASURES UNDER ARTICLE 509(1) OF THE CRR”, η Ελλάδα είναι η μόνη χώρα στην Ευρωπαϊκή Ένωση όπου ο σχετικός δείκτης βρίσκεται κάτω από το 100%, τη στιγμή που ο μέσος όρος του Δείκτη Κάλυψης Ρευστότητας στην ΕΕ βρίσκεται στο 145%.
Από τα στοιχεία της EBA προκύπτει ότι η πλειονότητα των χωρών του μπλοκ εμφανίσει δείκτη LCR μεταξύ 100% και 200%, ενώ υπάρχουν και έξι χώρες όπου ο συγκεκριμένος δείκτης υπερβαίνει το 200%. Πρόκειται για τη Λετονία, τη Ρουμανία, τη Βουλγαρία και τη Σλοβενία όπου ο Δείκτης Κάλυψης Ρευστότητας ξεπερνά το 300%, ενώ ακολουθούν η Λιθουανία και η Κύπρος, με σχετικό δείκτη που υπερβαίνει το 250%.
Σε ό,τι αφορά την εικόνα των ελληνικών τραπεζών η ΕΒΑ σημειώνει ότι λόγω της κρίσης χρέους, τα ελληνικά πιστωτικά ιδρύματα νομισματοποίησαν το μαξιλάρι ρευστότητας LCR, με αποτέλεσμα τα επίπεδα LCR να είναι κατώτερα του ελάχιστου ορίου του 100%.
Σύμφωνα με την EBA, το άρθρο 412 παράγραφος 1 του CRR (και το άρθρο 4 παράγραφος 3 του LCR DR) προβλέπει τη δυνατότητα αποταμίευσης ρευστών περιουσιακών στοιχείων σε περιόδους στρες (που οδηγούν το LCR κάτω του 100%), δεδομένου ότι το LCR διατηρείται στο 100%, αυτές οι περιστάσεις θα μπορούσαν να προκαλέσουν αδικαιολόγητες αρνητικές επιπτώσεις στο πιστωτικό ίδρυμα και σε άλλους συμμετέχοντες στην αγορά.
Σύμφωνα με το άρθρο 414 της CRR (και το άρθρο 4 παράγραφος 4 του LCR DR), τα ελληνικά πιστωτικά ιδρύματα υποχρεούνται να υποβάλλουν σχέδια για την αποκατάσταση της συμμόρφωσης με την απαίτηση LCR.
